В качестве единого способа мошенничества выступает

Способы доказательства мошенничества

В качестве единого способа мошенничества выступает

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2017 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников.

Но как правило их у него нет. В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения.

Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.

Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество — преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код.

Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура.

Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Как доказать мошенничество без расписки

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты.

В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации.

Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел — это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему. Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

показания потерпевшего и подозреваемого; показания свидетелей и потерпевшего; показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой.

Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд; вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники.

К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей. Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5dc914bcc3cd3c2757f64991/sposoby-dokazatelstva-moshennichestva-5dd5492fe72c9417cb72844b

Мошенничество – виды и ответственность

В качестве единого способа мошенничества выступает

Мошенничество – распространенный вид преступлений, целью которых является обогащение преступника без нанесения вреда жизни и здоровью потерпевшего. В основу понятия предусмотренного ст. 159 УК РФ, входят элементы состава преступления, свойственные краже (ст.

158 УК РФ) – изъятие имущества в ущерб собственнику. Мошенничество является одной из форм хищения наряду с кражей, присвоением, растратой, грабежом и разбоем.

Отличительной чертой выступает объективная сторона преступления (каким образом совершено общественно-опасное деяние) – обман или злоупотребление доверием.

В качестве обмана в случае мошенничества рассматриваются:

  • умышленные действия по предоставлению недостоверной информации или поддельной продукции;
  • бездействие по сообщению истинных фактов.

Злоупотреблением доверия является использование служебных, дружеских или родственных отношений с целью незаконного присвоения имущества обманутого лица.

К использованию доверительного отношения нельзя отнести беспомощное состояние – недееспособность жертвы или ее малый возраст. Восприятие данными лицами действительности не зависит от действий преступника, он лишь может воспользоваться удобной ситуацией.

Незаконное изъятие имущества у недееспособных и малолетних квалифицируется в соответствии со ст. 158 УК РФ.

Обратите внимание! Не стоит путать состав преступления ст. 159 УК РФ с административным правонарушением, предусмотренным ст. 7.27 КоАП РФ. Если ущерб от мошеннических действий не превышает 2500 рублей, то не образует состава уголовного преступления и наказывается административным штрафом, арестом или обязательными работами.

Распространенность преступления обусловливается тем, что денежные средства и иное имущество жертва передает преступнику добровольно, или преступник самостоятельно лишает потерпевшего этого имущества, а потерпевший не возражает ввиду обмана.

Объектом мошенничества выступают не сами денежные средства или имущество, а порядок их распределения в гражданском обществе. Мошенничество наряду с иными формами хищения отнесено к преступлениям против собственности – вещным правам (владение, распоряжение, пользование вещью). Итогом совершенного преступления является ущерб, причиненный собственнику.

Преступление считается совершенным, как только у преступника возникло право на имущество (например, право собственности на недвижимость подлежит государственной регистрации, соответственно и преступление будет окончено в момент получения выписки из ЕГРН о смене собственника).

Мошенничество является исключительно умышленным преступлением, т.к. его невозможно совершить случайно по неосторожности. Состав преступления предусматривает наличие плана действий, а также стратегии обмана жертвы. Мошеннические действия совершаются на безвозмездной основе.

В нашей статье мы рассмотрим классификацию мошенничества и предусмотренные виды наказания за его совершение.

Типы и виды мошенничества

Фактически мошенничество является видом воровства, которое в свою очередь подразделяется на множество типов и видов.

Преступление может быть совершено в любой сфере жизни и деятельности гражданина, лишь бы это было связано с материальной выгодой.

Природа мошенничества позволяет преступникам подстраиваться под любые условия жизни граждан, а также использовать все доступные технические достижения.

Типовые модели мошеннических действий различаются в зависимости от объекта преступления. Наиболее простые схемы мошенничества применяются в случаях, когда жертвой являются граждане. Более изощренные и сложные схемы применимы против крупных предприятий. В обоих случаях преступником являются граждане, различен уровень их влияния.

В модели преступления против предприятия роль преступников в большинстве случаев отводится руководящим должностям организации.

Предоставление фальсифицированной финансовой отчетности позволяет обеспечить приток неучтенных денежных средств в пользу виновного лица.

Мошенничество отличается не только крупными размерами изъятых незаконным путем денежных средств, но и использованием своего должностного положения и допуска к отчетной документации.

Мошенничество в отношении рядового гражданина отличается разнообразием подходов и постоянным совершенствованием стратегии преступления. Преступления подобного рода совершаются с использованием всех доступных средств технического прогресса (с мобильными телефонами, безналичными системами оплаты, интернетом) и зачастую не оставляют следов, по которым можно идентифицировать преступника.

Под видами мошенничества подразумеваются:

  • кибермошенничество;
  • телефонное;
  • традиционное – с использованием подложных документов или поддельных товаров.

Если с традиционным видом не возникает особых проблем в понимании (жертва оплачивает несуществующие счета, приобретает поддельную продукцию по цене оригинала), то сфера цифрового и мобильного мошенничества еще до конца не изучена.

Кибермошенничество является преступлением, сопряженным с использованием интернета и цифровых технологий. Наиболее распространенными преступлениями являются:

  • скимминг – хищение данных вашей банковской карты путем установления считывающих устройств на терминалах и банкоматах;
  • компьютерные вирусы, предоставляющие несанкционированный доступ к вашим электронным счетам;
  • программы-вымогатели, блокирующие работу на компьютере и доступ к сохраненным на нем документам до оплаты обозначенных в программе денежных сумм;
  • фишинг – распространение поддельной информации, использование которой приводит к добровольному сообщению злоумышленнику данных ваших банковских счетов и карт.

Большинство из представленных видов цифрового мошенничества рассчитано на людей, не обладающих достаточными знаниями в области работы с компьютером.

Мобильное мошенничество использует в качестве средства достижения цели мобильный телефон, который есть у каждого. На принадлежащий вам номер приходят сообщения ложного содержания с просьбой сообщить ту или иную персональную информацию, или произвести действия, приводящие к аналогичному результату.

Данные виды мошенничества позволяют совершать преступления вне зависимости от местонахождения преступника, что значительно усложняет процесс восстановления нарушенных прав потерпевшего.

Способы мошенничества

Каждый из представленных видов мошенничества может быть совершен различными способами. Как следует из трактовки ст. 159 УК РФ, основополагающими способами являются обман и злоупотребление доверием.

В зависимости от сложности и схемы преступления, мошенничество можно подразделить на одноуровневые и сложные многоуровневые. Данный критерий определяет, как скоро преступник получит в распоряжение похищенное имущество.

В зависимости от квалифицирующих признаков преступление может быть совершено:

  • несколькими преступниками или в одиночку;
  • с использованием служебного положения;
  • путем запланированного заранее неисполнения взятых на себя обязательств.

Деление по территориальному признаку:

  • мошенничество совершено в одном населенном пункте;
  • ряд преступлений, объединенных в одно уголовное дело, совершается в разных местах (чаще всего удаленно).

В зависимости от типа взаимоотношений между преступником и жертвой:

  • мошенничество между сослуживцами, родственниками или друзьями;
  • преступление совершено посторонним гражданином.

Так как целью мошенничества является извлечение выгоды, то преступления подлежат классификации в зависимости от объема похищенных средств – с причинением крупного или особо крупного ущерба.

Способы совершения мошенничества отличаются своим многообразием и охватывают все обстоятельства преступления: время, место, субъектный состав, количество жертв, сумму ущерба.

Ответственность по статье 159 УК РФ

Тему ответственности за мошенничество следует начать с определения субъекта преступления – граждане, достигшие к моменту совершения уголовно-наказуемых действий возраста 16 лет.

Уголовная ответственность за мошенничество представляет собой перечень наказаний, назначаемых судом в зависимости от характера преступления и обстоятельств его совершения.

Особое влияние на назначение наказания оказывают обстоятельства, отягчающие и смягчающие ответственность. Перечень отягчающих обстоятельств является закрытым и содержится в ст. 63 УК РФ.

В качестве смягчающих ответственность обстоятельств суд вправе принять по своему усмотрению любые обстоятельства, в том числе не перечисленные в ст. 61 УК РФ.

Виды наказаний за мошенничество:

  • штраф;
  • обязательные работы;
  • исправительные работы;
  • ограничение свободы;
  • принудительные работы;
  • арест;
  • лишение свободы.

Исходя из максимально возможного срока лишения свободы данное преступление относится к категории преступлений небольшой тяжести, средней тяжести и тяжким в зависимости от квалифицирующих признаков.

Таким образом, существенное различие мошенничества с иными видами хищения состоит в способах изъятия чужого имущества – обман и злоупотребление доверием. Передача денег или имущества в большинстве случаев производится самим потерпевшим, введенным в заблуждение. Мошенничество отличается многообразием типов, видов и способов его совершения, поэтому предусматривает широкий перечень наказаний.

Если вам необходима помощь для привлечения виновного в мошенничестве лица к ответственности, обратитесь за помощью к нашим опытным юристам, позвонив по указанным телефонам или онлайн.

Источник: https://vitlprav.ru/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-vidy-i-otvetstvennost/

Новые виды и способы совершения мошенничеств

В качестве единого способа мошенничества выступает

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам?

 В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.

 Телефонное мошенничество

  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юр лица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Афера на транспорте

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Виды исков

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Виды административных правонарушений

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса.

Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты.

Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб.

, либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

Осуждённый аферист

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете.

Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Источник: https://xn--80afx6a.78.xn--b1aew.xn--p1ai/document/15027293

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

В качестве единого способа мошенничества выступает

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Мошенничество – Юриспруденция

В качестве единого способа мошенничества выступает

КемГу

Мошенничество

Введение.

Одной из сферы преступных посягательств на собственность, в результате

которой причиняется имущественный ущерб собственнику является

мошенничеством. В качестве непосредственного объекта при этом могут

выступать денежные средства, товаро-материальные ценности предприятий,

организаций, учреждений и граждан, транспортные средства, строения,

продукты питания, наркотические и радиоактивные вещества, оружие,

боеприпасы и другие предметы.

Для большенства преступлений становится характерной тщательная

подготовка, когда заранее намечается место совершения преступления (склад,

банк, предприятие, учреждение, организация или гражданин), определяется

время, готовится транспортное средство, изготовляются подложные документы.

Экономическая реформа привела к существенному усложнению имущественных

отношений. Сложность их вызывает необходимость более детального толкования

составов имущественных преступлений, с тем, чтобы отличить преступления от

обмана или неисполнения обязательств гражданско – правового характера.

Прежде всего это относится к мошенничеству.

В процессе расследования и рассмотрения судом дел о преступлениях в

сфере экономической деятельности неизбежно возникают проблемы их

разграничения с мошенничеством и дополнительной квалификации по другим

статьям УК РФ. Их правильное разрешение имеет важное теоретическое и

практическое значение.

Глава I. Поняте мошенничества как одного из видов хищения

#1 Понятие мошенничества

Понятие мошенничества дано в ч.1 ст. 159 УК:”Мошенничество, то есть

хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем

обмана или злоупотребления доверием.”

Мошенничество является одним из способов совершения хищения чужого

имущества. (Под хищением в статье УК 197 понимается совершенные с корыстной

целью противоправные безвозмездные изятия и (или) обращение чужого

имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику

или иному владельцу этого имущества.)

В период перехода экономики на рельсы рыночного развития мошенничество

становится одним из самых распространенных преступлений против

собственности. Мошенничество может быть связано с приобретением права на

чужое имущество, когда никакой материальный предмет (вещи, деньги, ценные

бумаги) виновным не изымается из чужого владения и не обращается в пользу

собственника или других лиц.

Путем мошенничества субъект может приобрести право требования на чужое

имущество: вклад в банке, безналичные деньги, заложенное имущество и др.

Получение путем обмана услуг или работ, уклонение от исполнения

обязательств имущественного характера, передачи должного мошенничеством не

являются, поскольку не связаны ни с хищением чужого имущества, ни

приобретением прав на чужое имущество. В соответствующих случаях подобные

действия могут рассматриваться как причинение имущественного ущерба путем

обмана или злоупотребления доверием и квалифицироваться по ст. 165 УК. От

других составов хищения чужого имущества мошенничество отличаетя так же

специфическими способами его совершения – обманом и злоупотреблением

доверия.

В результате обмана или вследствие того, что кто-то умышленно

злоупотребляет его доверием, собственник или владелец имущества сами, как

бы добровольно выводит имущество из своего владения и передает его

виновному в собственность или во владение либо передается ему право на

данное имущество. “Признаком мошенничества, – указывая Пленум Верховного

Суда СССР,- является добровольная передача имкщества или права на имущество

виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием.” (п.12

постановления Пленуиа Верховного Суда СССР от 5.09.1986г. N11 “О судебной

практике по делам о преступлениях против личной собственности”).

Обман собственника или владельца имущества (либо лица, которому

доверенно управлять имуществом, поставлять, охранять его и т.д.) может

заключаться в сознательном искажении истины или же умолчании об истине,

когда виновный сознательно пользуется имеющимися у потерпевшего

заблуждениями, возникающимися независимо от него.

Мошеннический обман весьма разнообразен по содержанию в своих

конкретных проявлениях. Он может быть связан с характеристикой предметов

при совершении различных сделок (их ценности, количества и качества, самого

факта их наличия и т.д.), введением в заблуждение относительно якобы

имеющихся оснований для передачи имущества, личности получателя этого

имущества, различных событий и действий. Широко распространен в настоящее

время мошеннический обман в намерениях, когда виновный обманывает

потерпевшего в своих намерениях.Такой обман имеется, например, в случаях,

когда виновный получает от потерпевшего деньги, обещая оказать определенную

услугу, выполнить работу, берет имущество в прокат, обещая его вернуть, в

долг при получении кредита и т.п., хотя фактически не имеет намерения ни

выполнять работу или услугу, не возвращать вещь, взятую в прокат, ни

погасить долг.

Примером обмана относительно основания для получения имущества могут

служить случаи незаконного получения пенсий и пособий, различного рода

надбавок к заработной плате лицами, не имеющими на то права. Еще в 1972 г.

Верховный Суд СССР разъяснил, что “умышленное незаконное получение частными

лицами государственных или общественных средств в качестве пенсий, пособий

или других выплат в результате обмана или злоупотребления доверием подлежит

квалификации как хищение государственного или общественного имущества путем

мошенничества. При этом должностное лицо, выдавшее частному лицу заведомо

для этой цели подложные документы, должно нести ответственность по

совокупности преступлений за пособничество в хищении и должностной подлог (

п.5 Постановления Пленума Верховного Суда СССР от 11.07.1972 г. N4).

Если виновный имеет право на пенсию, но с помощью поддельных

документов стал получать ее в больших размерах, чем положено, размер

хищения должен определиться разницей между полученной пенсией и той суммой,

которую он имеет право получать на законном основании. При обмане

относительно получения имущества нередко используются документы,

подделанные или самим мошенником, или кем – либо по его просьбе. В этих

cлуxаях мошенник несет ответственность не только по ст.159 УК, но и за

подделку документов (ст.327 УК) или за подстрекательство к подделке

документов (ч.4 ст.33 и ст.327 УК).

Своеобразным случаем обмана в намерениях является так называемое

“мнимое посредничество”, когда субъект обещает выполнить посреднические

услуги по передаче взятки должностному лицу или помочь осуществить

коммерческий подкуп лица, выполняющего управленческие функции в

коммерческой или иной организации, но фактически этого не собирается делать

и завладевает чужим имуществом. По сложившейся практике, такой “посредник”

отвечает за мошенничество, а если к тому же он сам склонил другое лицо к

даче взятки или коммерческому подкупу (ч.1 ст.204 УК), то и за

подстрекательство к совершению указанных преступлений (п.18 постановления

Верховного Суда СССР от 30.03.1990г. N3)

В качестве примера можно привести извлечение из определения ВС.

Источник: http://www.e-ng.ru/yurisprudenciya/moshennichestvo_2.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.