Легальное мошенничество

Содержание

Пирамиды – легальное мошенничество или почему власти бездействуют?

Легальное мошенничество

Моя статья про крах компании РуссИнвест нашла огромное количество отзывов, по большей части, конечно, от обманутых вкладчиков.

Более двухсот комментариев.

Помимо стандартных, в данной ситуации, фраз  от “Зачем я им поверил” и до “Найти уродов и линчевать” достаточно часто люди возмущаются тем почему работа подобных компаний вообще возможна в нашей стране и почему правоохранительные органы  не прекратили их работу еще до массового кидалова?

В данном материале я попробую разъяснить почему работа пирамид по такой схеме, как была у руссинвеста, в нашей стране не только возможна, но и будет продолжаться до тех пор пока не будет изменено законодательство

Вкратце – существует некая грань, ДО которой подобных мошенников еще нельзя поймать. Вернее можно, НО СЛОЖНО, а после которой ловить уже можно, но почти НЕ ВОЗМОЖНО.

Схема – “Дайте в займы”

Основополагающим документов в части наших с вами гражданских прав является, безусловно, Гражданский Кодекс Российской Федерации.

Глава 1. Гражданское законодательство

Статья 1. Основные начала гражданского законодательства

п.2. Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Эта правовая норма разрешает как гражданам так и юридическим лицам заключать договора в своих интересах на любых условиях не противоречащих законам.

Глава 42. Заем и кредит

Статья 807. Договор займа

п.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества

Статья 808. Форма договора займа

п.

2 В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей

Статья 809. Проценты по договору займа

п.

1 Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором

Статья 810. Обязанность заемщика возвратить сумму займа

п.

1 Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статья 811. Последствия нарушения заемщиком договора займа

п.

1 Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса

Глава 1. Основные положения

Статья 3. Право на обращение в суд

п.1 Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов, в том числе с требованием о присуждении ему компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного постановления в разумный срок

Из всей вышеперечисленной белиберды следует, что граждане и юридические лица могут заключать, как между собой так и друг с другом договора Займа, в том числе “процентные”. В случае нарушения условий договоров или их не исполнение они могут обратиться в суд за защитой своих нарушенных прав.

Каким образом по этой схеме работают мошенники?

Этап первый – прием денег у населения под проценты

Как мы видели на примере РуссИнвеста, компания активно себя рекламируя заключала договора займа с гражданами прописывая в договорах все существенные условия, т.е. действовала полностью в правовом поле нашего законодательства.

Пока она полностью исполняла свои обязательства перед заимодавцами (далее по тексту назовем их вкладчиками), с позиции закона к ней не должно было быть претензий. Я сейчас не рассматриваю налоговую подоплеку ее деятельности, т.к.

как именно они платили налоги мне не известно.

Так вот, в этот период ее деятельности у правоохранительных органов к компании претензий не было и даже если бы кто-то из сомневающихся вкладчиков обратился бы в органы с заявлением на противоправные действия РуссИнвеста, то получил бы наверняка отказ в возбуждении дела, после соответствующей проверки, разумеется, т.к. пока компания всем все исправно платила, она не нарушала закон, а значит и наказывать ее было не за что.
Более того, даже при возникновении трудностей с выплатами по договорам, при условии, что руководство компании не сбегает с деньгами вкладчиков, а компания медленно движется к фиктивному банкротству и тут, обратись вы в органы, получили бы отказ, т.к. заключенные между компанией и “вкладчиками” договорные обязательства, не подпадают под уголовное право, а находятся в поле гражданских правоотношений, т.е. споры должны быть урегулированы мирным путем, а если это не возможно сделать, то через суд.

Опять же я не беру в расчет липовое страхование, если таковое имеет место быть, а рассматриваю простую схему работы подобных мошенников.

Таким образом все вкладчики, права которых были нарушены в связи с неисполнением компанией договорных обязательств, должны будут обращаться в суд, за защитой своих прав. Правоохранительные органы в данной ситуации не будут предпринимать ни каких действий, в том числе и для поиска и задержания руководства компании, т.к. нет состава преступления.

Хочу отметить также, что закрытие офисов компании не являются каким-либо нарушением закона, т.к. компания не обязана ставить в известность вкладчиков о подобных действиях. Фактически вкладчик должен, согласно договора займа, получать причитающиеся ему проценты в указанные в договоре сроки и в последующем получить назад сумму займа, все остальное “не его дело”.

Повторюсь – на этом этапе правоохранительные органы фактически ничего делать не будут, т.к. нет состава преступления, даже если компания начинает не исполнять условия договора и прекращает выплаты.

Этап второй – руководство компании сбегает с деньгами вкладчиков

Нет сомнений, что данное действие готовится заранее и хорошо продумывается. Деньги из касс так или иначе переправляются за рубеж.

Каким способом? Вариантов много – начиная с перевода на счета банков или подставных фирм в офшорных зонах, с последующим выводом в фиат (натуральные деньги) и заканчивая вложением в недвижимость, акции и т.п. инвестиции в том государстве, в которое они планируют перебраться. Тут можно предполагать все что угодно.

Главное что деньги вкладчиков становятся не доступными для изъятия правоохранительными органами РФ. Сами персонажи плавно сливаются заграницу, скорее всего в те государства, которые не выдают преступников в РФ.

После того, как руководство скрылось сама компания будет работать еще какое-то время, пока обнаружится что ни денег ни руководства уже нет.

Если кассы не полностью опустошены а отъезд руководства компании оформляется как отпуск, т.е.

создается правдоподобная легенда, то срок обнаружения “слива” еще увеличивается и может составлять от недели до месяца, пока руководство на местах не сообразит что их кинули.

Вот с этого момента органы охотно будут принимать заявления от “кинутых” вкладчиков и начинать проводить организационно-розыскные мероприятия, т.к. на лицо имеется состав преступления, предусмотренный Уголовным Кодексом  Российской Федерации.

Глава 21. Преступления против собственности

Статья 159. Мошенничество

п.

1 Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием,-

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

п.

2 Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет.

п.

3 Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.

п.

4 Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, –

наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового

Все хорошо, состав преступления на лицо и казалось бы можно применять всю строгость закона к виновным, но вот беда – виновных уже нет. Ни виновных, ни денег.

Дальше будут бесконечные заявления от вкладчиков, будут проведены розыскные мероприятия, часть виновных в этом преступлении будет наказана – наверняка мелкие руководители филиалов, кто-то еще возможно, даже может быть по решению суда объявят беглецов в международный розыск, только вот беда, главных виновных уже нет.

Если конечно они не настолько тупы, что бы отсиживаться где-то на территории нашей страны или ближайших дружественных республик.

ВСЕ!

Если кратко подытожить все что я написал выше, то существует некая грань, ДО которой подобных мошенников еще нельзя поймать, т.к. они еще не нарушают уголовное законодательство. Вернее можно, НО СЛОЖНО, а после которой ловить уже можно, но опять же — СЛОЖНО.

Пока «компания» собирает деньги и заключает договора займа она НЕ НАРУШАЕТ законодательство. Пока она никого не кинула у органов нет полномочий заводить дело и проводить следственные действия, т.к.

пока кидалово не произошло компания действует в правовом поле. Это как раз «ДО ГРАНИ».
«ПОСЛЕ ГРАНИ» — мошенники собрали деньги и сбежали с ними за бугор, возможно в страну откуда их не экстрадируют в РФ.

В этой ситуации у органов развязаны руки только закончиться все на объявлении их в международный розыск. ВСЕ.

Конечно, можно допустить, что в конечном счете эти граждане появятся где-то в другой стране и их выловит интерпол и передаст в Россию, но когда это будет и что с них можно будет получить – большой вопрос.

P.S. Пока наше законодательство не будет изменено под борьбу с пирамидами подобного рода схемы работали и будут работать в будущем.

Что и как менять? Это дело соответствующих комитетов.

Например, республика Казахстан уже сделала первый шаг – в их ГК установлено, что юридическим лицам и гражданам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.

Данный запрет не распространяется на случаи, когда заемщиками являются банки, имеющие лицензию Национального банка Республики Казахстан на прием депозитов, а также на случаи приема денег в обмен на ценные бумаги, выпуск которых зарегистрирован в установленном порядке(п.3 ст.715 ГК)

Хотя, как мне кажется, и в этом случае подобные пирамиды смогут придумать другую легенду “честного отъема денег у населения”, но сделать это им будет явно труднее чем сейчас у нас в стране.

Как сказал знаменитый персонаж Жорж Милославский из к/ф А. Гайдая “Иван Васильевич меняет профессию”

– Граждане! Храните деньги в сберегательной кассе! Если, конечно, они у вас есть…

Источник: http://www.info.barbados-fs.ru/piramidyi-legalnoe-moshennichestvo-ili-pochemu-vlasti-bezdeystvuyut/

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Легальное мошенничество

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам?

 В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.

 Телефонное мошенничество

  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юр лица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Афера на транспорте

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Виды исков

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Виды административных правонарушений

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса.

Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты.

Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб.

, либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

Осуждённый аферист

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете.

Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Источник: https://xn--80afx6a.78.xn--b1aew.xn--p1ai/document/15027293

Легальное мошенничество = wap-click — Приёмная на vc.ru

Легальное мошенничество

В 2014 году я впервые познакомился с прекрасной услугой “Wap-клик”: недавно пополненный баланс usb-свистка с самым дорогим тарифом подозрительно быстро показал ноль и я, решив узнать что произошло, выяснил, что на днях посмотрел видео (нет, это было не порно!), что стоило мне 120 рублей в день.

Для подключения услуги не требовалось никаких подтверждений и даже смс-уведомлений. После обращения в ТП Мегафона, мне вернули деньги, при этом указав, что я всё-таки сам согласился на услугу.

На просьбу включить перманентный запрет на подобные услуги меня отправили в офис писать заявление.

Вот так! Подключить услугу за 120 рублей в сутки можно просто нажав на замаскированный баннер, а для предотвращения этого топай в офис — “не очень клиенториентированно”, — подумал я и ушёл от Мегафона навсегда.

С тех пор я осторожно пользовался мобильным интернетом и не попадался на подобные “услуги”, до вчерашнего дня… Вчера в 13:50 по местному времени приходит СМС, якобы я подключил платную услугу.

Конечно же, ничего подобного я не делал. Более того, телефон лежал на столе и был подключен к сети через домашний Wi-Fi, а не мобильный интернет (что дополнительно подтверждается детализацией счёта).

Тут же остановив действие услуги я отправился пытать тех. поддержку Билайна о том, как такое вообще могло произойти. По результатам проверки Билайн заявил, что услуга подключена мною и всё правомерно.

Но есть пару нюансов, на которые мне так и не дали нормальные комментарии:

1) Почему IP абонента и браузер не совпадает с моими.

2) Как меня смогли подключить по Wi-Fi.
Билайн сообщили, что “наверное” подключение услуги произошло через Wi-Fi, но как это произошло они сказать не могут. Я человек рисковый — включил WiFi и попробовал специально “купить” услугу на сайте, что указан в отчёте. Подключить подписку не смог, ошибка: «неверный оператор». И надо ли говорить, что тот сайт я видел впервые?

3) Как предоставляется отчёт от партнёра о подключении услуги.Пожалуй, одна их самых фееричных вещей во всей этой истории. Мне позвонила девушка из поддержки Билайна, чтобы разобраться с проблемой.

Она не смогла объяснить, каким образом услуга могла подключиться, но:— Предложила мне самому позвонить в службу поддержки «telecom-club» (шарашкина контора, оказавшая услугу) и выяснить, каким образом произошло подключение.

— На мой вопрос: «А вы уверены, что эта компания присылает вам реальные данные о подключении услуги, они разве не могут соврать вам о согласии на подключение абонента?» заявила: «Думаю, что нет. Мы же официальный запрос писали».

Из общения с поддержкой я понял, что проверки легитимности подключения услуги со стороны провайдера не существует и делается она не автоматизированно.

Поняв, что внятного ответа от Билайна не добиться я попытался позвонить в «Телеком Клуб» (спонсор моего настроения). Всё, что умеет их «горячая линия», это сообщать о списке подключенных услуг, и отписывать о них, что как бы намекает. Их сайт является жалкой попыткой изобразить какую-то деятельность.

Дальше я полез искать информацию о подобных сетях. Одним из первых сайтов выдаче по запросу появляется (неожиданно) wap.

click — в отличие от виновника моей головной боли, эти ребята не стесняются и прямо пишут, чем занимаются.

На этом же сайте можно найти кучу ссылок на статьи с принципом работы подобных шаражек и детальной инструкцией на подключение своих сайтов к партнёрской системе.

На сайте прямо пишут, что подписка максимально незаметная и большинство отписывается не сразу, так что можно успеть заработать.

Все сайты стараются максимально маскировать стоимость и наличие подписки (этого требуют операторы). На форумах обсуждают конверсию тех или иных посадочных и попапов. Продаются готовые дизайны: будущему бизнесмену останется только выбрать тематику сайта (она может быть любой).

Чтобы пользователь подключил платную услугу ему даже не всегда нужно нажимать на какую-то красивую кнопку, можно редиректнуть на страницу с автоматической подпиской.

В зависимости от оператора можно обезопасить себя открыв, например, пустой авансовый счёт специально под подобные услуги. Тогда “контент-провайдеры” будут пытаться списать деньги с него.

У Билайна действует только такая схема. МТС и Теле2 заявили, что у них есть услуги по запрету платных подписок, но на страницах с описанием нет информации об wap-click, только о звонках и СМС на платные номера. Йота позволяет списывать средства только сайтам из определенного списка, что является самым удобным решением.

Почему я вообще решил написать этот пост.

Потому что меня крайне возмутила позиция Билайна по этому вопросу:

На мой вопрос является ли сайт, на котором якобы оформил подписку, хорошим примером контент-провайдера, Билайн только предложили мне создать новую заявку на разъяснение вопроса. Так что считаю, что они согласны с политикой таких компаний и всячески рады такому партнёрству.

Также я указал на то, что на самом сайте, в интервью и блогах о вап-кликах указывается сотрудничество с операторами, на что получил ответ:

@dmezenin Это интервью не отличается достоверностью и носит скорее рекламный характер. Касаемо группы в ВК – посты в ней выглядят так, словно оформлены на скорую руку, и логотипы операторов используются скорее для привлечения внимания.

Фраза “Без регистрации и СМС” заиграла новыми красками. Что с этой ситуацией делать — я не знаю, но это откровенное легализованное воровство, а операторы связи не замечают или делают вид, что не замечают.

Источник: https://vc.ru/claim/58091-legalnoe-moshennichestvo-wap-click

Как работает легальное мошенничество

Легальное мошенничество

В прошлом году в течение нескольких месяцев я проводил занятия по повышению финансовой грамотности с одной своей знакомой.

Рассказывал про историю денег, функции денег, современную валютно-денежную систему, МВФ и Центробанки. Затем рассказывал про планирование и бюджетирование.

Инвестирование в инструменты фондового рынка по их видам, налогообложение, декларирование и налоговые вычеты. Про ликвидность, надежность, доходность, срочность. И еще ряд моментов.

Немного рассказывал про финансовые пирамиды и мошеннические схемы. Для саморазвития посоветовал ряд книг и некоторые домашние задания.

Затем знакомая спросила: «А на что следует обратить особое внимание?»

Этот вопрос заставил меня задуматься.

На что я ей ответил «Что мир финансов тесно сопряжен с ложью и обманом, и в первую очередь надо научиться отличать мошенников, которые действуют либо нелегально (пирамидостроители и лохотронщики), либо действуют легально».

И если схемы действия обычных мошенников давно известны и публикуются (даже ЦБ выпускает памятки с предостережениями), то легальное мошенничество – это особый тонкий механизм по изъятию денег у населения.

Приведу пример на Сбербанке с его биржевыми структурными облигациями (БСО).

13 апреля 2018 года состоялось размещение биржевых структурных облигаций с доходностью, привязанной к курсу американских депозитарных расписок (АДР) на обыкновенные акции Сбербанка.

Основные условия данных БСО:

— Период сбора заявок с 2 по 13 апреля;

— Подача заявок через отделения Сбербанка или в торговых терминалах;

— Цена размещения 1 облигации – 1000 рублей, ограничений по приобретению нет;

— Срок обращения облигаций 3 года 6 месяцев;

— Доходность по облигациями формируется в зависимости от роста курсовой стоимости АДР на обыкновенные акции Сбербанка. В день погашения облигаций инвестор получает 100% от номинала облигации + 65% от роста цен АДР за срок существования облигации (3,5 года).

— Инвестор может продать облигации досрочно. Цена облигации формируется под воздействием цен АДР на обыкновенные акции Сбербанка, если цена АДР на момент продажи облигаций окажется ниже цены АДР на 13 апреля 2018 года, то и цена облигаций будет пропорционально ниже 100% номинала.

Вот такое вот чудо предлагал Сбербанк своим клиентам весной 2018 года. Конечно же клиентам не разжевывались риски вложения в данный инструмент, поскольку вся суть легального мошенничества основана с одной стороны на неинформированности клиента, а с другой — на юридической чистоте предлагаемого инструмента.

Какие же риски придется взять на себя клиенту, который будет иметь неосторожность купить данное чудо?

1. Валютный риск. Облигации выпускаются в рублях, а расчет потенциальной доходности к концу срока и текущей рыночной цены облигаций зависит от ДОЛЛАРОВОЙ цены АДР на обыкновенные акции Сбербанка.

Нетрудно заметить, что даже если рублевая цена обыкновенных акций будет неизменна, а курс доллара к рублю будет расти, то долларовая цена АДР закономерно будет снижаться, что конечно же не сулит инвестору ничего вкусного.

2. Ограниченность дохода через процент участия в росте курсовой стоимости АДР. Даже если рыночная цена АДР на акции Сбербанка вырастет к концу срока обращения облигаций, инвестору будет положено всего лишь 65% от этого роста.

3. Биржевые котировки акций и АДР не отражают реальную доходность финансового инструмента.

Каждый, кто хотя бы немного торговал на бирже, прекрасно знает, что помимо биржевой стоимости акций/АДР существуют и дивидендные выплаты по таким акциям/АДР.

В момент выплаты инвестор получает доход, а биржевые цены – дивидендный гэп вниз (падение цен на графике, примерно равное выплаченным дивидендам на акцию).

4. За время существования облигаций 3,5 года (с апреля 2018 г. по октябрь 2021 г.

) по акциям Сбербанка (и соответственно АДР) будет сформировано 4 (ЧЕТЫРЕ) дивидендных гэпа вниз! Какое случайное (а может неслучайное?) совпадение, что облигации выпускаются менее чем на 4 года, но таким образом, что захватят 4 дивгэпа! По заявлению Г.

Грефа в ближайшие годы Сбербанк собирается увеличивать долю чистой прибыли, направляемой на выплату дивидендов. Как несложно догадаться – это будет увеличивать абсолютное значение дивидендных гэпов со всеми вытекающими для владельцев чудо-облигаций.

Как видно – неслабый такой букет рисков, которые инвестору придется взять на себя в течение немаленького срока в 3 года 6 мес.

Вообще, все легальные мошеннические схемы строятся примерно по одному алгоритму:

1. Разрабатывается юридически легальный инструмент, внутрь которого впихивается масса всевозможных рисков, которые прекрасно понимаются разработчиками, и практически непонятны потенциальному клиенту.

В момент продажи клиенту незаметно подсунут Декларацию о рисках, в которой эти риски будут прописаны юридическим языком – непонятным большинству.

Даже если клиент спросит, «Что это такое?», то менеджер просто ответит, что данный документ надо подписать потому что этого требует законодательство, а почитать подробнее клиент может и дома в спокойной обстановке.

2. В момент продажи такого инструмента искусственно завышается значимость клиента (ему говорят, что он уже сколько-то лет с нами, он пользуется какими-то услугами с ограниченным доходом и уже готов к новым, специально разработанным чтобы поднять его финансовую грамотность и помочь ему неограниченно заработать при ограниченном риске – а порой говорят, что вовсе без риска).

3. Срок предлагаемых инструментов достаточно большой – часто от 3 лет и выше, некоторые от 5 лет.

4. Дорогая цена досрочного выхода из данного инструмента. Если клюнувший на наживку клиент в ближайшее время опомнится и выяснит, на какие грабли ему пришлось наступить, то при попытке выпрыгнуть – выяснится, что это возможно либо со штрафными санкциями, либо с существенной потерей от первоначально вложенной суммы (обычно от 20 до 50%).

5. По некоторым инструментам положены налоговые льготы. Но как правило, с учетом этих льгот, клиент скорее всего останется просто при своих.

Как видно, даже если клиент и опомнится, то скорее всего не захочет с убытком забирать вложенные деньги и покорно будет ждать окончания срока действия купленного фуфла в надежде вернуть хотя бы вложенное. Хотя за это время деньги будут обесценены как на инфляцию, так и на возможную девальвацию к мировым валютам…

Берегите себя и свои деньги, читайте и думайте прежде чем куда-то отдавать сбережения. Лучше месяц думать перед инвестицией, чем потом годы сидеть в инвестиции.

Источник: https://smart-lab.ru/blog/521665.php

Мошенничество – виды и ответственность

Легальное мошенничество

Мошенничество – распространенный вид преступлений, целью которых является обогащение преступника без нанесения вреда жизни и здоровью потерпевшего. В основу понятия предусмотренного ст. 159 УК РФ, входят элементы состава преступления, свойственные краже (ст.

158 УК РФ) – изъятие имущества в ущерб собственнику. Мошенничество является одной из форм хищения наряду с кражей, присвоением, растратой, грабежом и разбоем.

Отличительной чертой выступает объективная сторона преступления (каким образом совершено общественно-опасное деяние) – обман или злоупотребление доверием.

В качестве обмана в случае мошенничества рассматриваются:

  • умышленные действия по предоставлению недостоверной информации или поддельной продукции;
  • бездействие по сообщению истинных фактов.

Злоупотреблением доверия является использование служебных, дружеских или родственных отношений с целью незаконного присвоения имущества обманутого лица.

К использованию доверительного отношения нельзя отнести беспомощное состояние – недееспособность жертвы или ее малый возраст. Восприятие данными лицами действительности не зависит от действий преступника, он лишь может воспользоваться удобной ситуацией.

Незаконное изъятие имущества у недееспособных и малолетних квалифицируется в соответствии со ст. 158 УК РФ.

Обратите внимание! Не стоит путать состав преступления ст. 159 УК РФ с административным правонарушением, предусмотренным ст. 7.27 КоАП РФ. Если ущерб от мошеннических действий не превышает 2500 рублей, то не образует состава уголовного преступления и наказывается административным штрафом, арестом или обязательными работами.

Распространенность преступления обусловливается тем, что денежные средства и иное имущество жертва передает преступнику добровольно, или преступник самостоятельно лишает потерпевшего этого имущества, а потерпевший не возражает ввиду обмана.

Объектом мошенничества выступают не сами денежные средства или имущество, а порядок их распределения в гражданском обществе. Мошенничество наряду с иными формами хищения отнесено к преступлениям против собственности – вещным правам (владение, распоряжение, пользование вещью). Итогом совершенного преступления является ущерб, причиненный собственнику.

Преступление считается совершенным, как только у преступника возникло право на имущество (например, право собственности на недвижимость подлежит государственной регистрации, соответственно и преступление будет окончено в момент получения выписки из ЕГРН о смене собственника).

Мошенничество является исключительно умышленным преступлением, т.к. его невозможно совершить случайно по неосторожности. Состав преступления предусматривает наличие плана действий, а также стратегии обмана жертвы. Мошеннические действия совершаются на безвозмездной основе.

В нашей статье мы рассмотрим классификацию мошенничества и предусмотренные виды наказания за его совершение.

Типы и виды мошенничества

Фактически мошенничество является видом воровства, которое в свою очередь подразделяется на множество типов и видов.

Преступление может быть совершено в любой сфере жизни и деятельности гражданина, лишь бы это было связано с материальной выгодой.

Природа мошенничества позволяет преступникам подстраиваться под любые условия жизни граждан, а также использовать все доступные технические достижения.

Типовые модели мошеннических действий различаются в зависимости от объекта преступления. Наиболее простые схемы мошенничества применяются в случаях, когда жертвой являются граждане. Более изощренные и сложные схемы применимы против крупных предприятий. В обоих случаях преступником являются граждане, различен уровень их влияния.

В модели преступления против предприятия роль преступников в большинстве случаев отводится руководящим должностям организации.

Предоставление фальсифицированной финансовой отчетности позволяет обеспечить приток неучтенных денежных средств в пользу виновного лица.

Мошенничество отличается не только крупными размерами изъятых незаконным путем денежных средств, но и использованием своего должностного положения и допуска к отчетной документации.

Мошенничество в отношении рядового гражданина отличается разнообразием подходов и постоянным совершенствованием стратегии преступления. Преступления подобного рода совершаются с использованием всех доступных средств технического прогресса (с мобильными телефонами, безналичными системами оплаты, интернетом) и зачастую не оставляют следов, по которым можно идентифицировать преступника.

Под видами мошенничества подразумеваются:

  • кибермошенничество;
  • телефонное;
  • традиционное – с использованием подложных документов или поддельных товаров.

Если с традиционным видом не возникает особых проблем в понимании (жертва оплачивает несуществующие счета, приобретает поддельную продукцию по цене оригинала), то сфера цифрового и мобильного мошенничества еще до конца не изучена.

Кибермошенничество является преступлением, сопряженным с использованием интернета и цифровых технологий. Наиболее распространенными преступлениями являются:

  • скимминг – хищение данных вашей банковской карты путем установления считывающих устройств на терминалах и банкоматах;
  • компьютерные вирусы, предоставляющие несанкционированный доступ к вашим электронным счетам;
  • программы-вымогатели, блокирующие работу на компьютере и доступ к сохраненным на нем документам до оплаты обозначенных в программе денежных сумм;
  • фишинг – распространение поддельной информации, использование которой приводит к добровольному сообщению злоумышленнику данных ваших банковских счетов и карт.

Большинство из представленных видов цифрового мошенничества рассчитано на людей, не обладающих достаточными знаниями в области работы с компьютером.

Мобильное мошенничество использует в качестве средства достижения цели мобильный телефон, который есть у каждого. На принадлежащий вам номер приходят сообщения ложного содержания с просьбой сообщить ту или иную персональную информацию, или произвести действия, приводящие к аналогичному результату.

Данные виды мошенничества позволяют совершать преступления вне зависимости от местонахождения преступника, что значительно усложняет процесс восстановления нарушенных прав потерпевшего.

Способы мошенничества

Каждый из представленных видов мошенничества может быть совершен различными способами. Как следует из трактовки ст. 159 УК РФ, основополагающими способами являются обман и злоупотребление доверием.

В зависимости от сложности и схемы преступления, мошенничество можно подразделить на одноуровневые и сложные многоуровневые. Данный критерий определяет, как скоро преступник получит в распоряжение похищенное имущество.

В зависимости от квалифицирующих признаков преступление может быть совершено:

  • несколькими преступниками или в одиночку;
  • с использованием служебного положения;
  • путем запланированного заранее неисполнения взятых на себя обязательств.

Деление по территориальному признаку:

  • мошенничество совершено в одном населенном пункте;
  • ряд преступлений, объединенных в одно уголовное дело, совершается в разных местах (чаще всего удаленно).

В зависимости от типа взаимоотношений между преступником и жертвой:

  • мошенничество между сослуживцами, родственниками или друзьями;
  • преступление совершено посторонним гражданином.

Так как целью мошенничества является извлечение выгоды, то преступления подлежат классификации в зависимости от объема похищенных средств – с причинением крупного или особо крупного ущерба.

Способы совершения мошенничества отличаются своим многообразием и охватывают все обстоятельства преступления: время, место, субъектный состав, количество жертв, сумму ущерба.

Ответственность по статье 159 УК РФ

Тему ответственности за мошенничество следует начать с определения субъекта преступления – граждане, достигшие к моменту совершения уголовно-наказуемых действий возраста 16 лет.

Уголовная ответственность за мошенничество представляет собой перечень наказаний, назначаемых судом в зависимости от характера преступления и обстоятельств его совершения.

Особое влияние на назначение наказания оказывают обстоятельства, отягчающие и смягчающие ответственность. Перечень отягчающих обстоятельств является закрытым и содержится в ст. 63 УК РФ.

В качестве смягчающих ответственность обстоятельств суд вправе принять по своему усмотрению любые обстоятельства, в том числе не перечисленные в ст. 61 УК РФ.

Виды наказаний за мошенничество:

  • штраф;
  • обязательные работы;
  • исправительные работы;
  • ограничение свободы;
  • принудительные работы;
  • арест;
  • лишение свободы.

Исходя из максимально возможного срока лишения свободы данное преступление относится к категории преступлений небольшой тяжести, средней тяжести и тяжким в зависимости от квалифицирующих признаков.

Таким образом, существенное различие мошенничества с иными видами хищения состоит в способах изъятия чужого имущества – обман и злоупотребление доверием. Передача денег или имущества в большинстве случаев производится самим потерпевшим, введенным в заблуждение. Мошенничество отличается многообразием типов, видов и способов его совершения, поэтому предусматривает широкий перечень наказаний.

Если вам необходима помощь для привлечения виновного в мошенничестве лица к ответственности, обратитесь за помощью к нашим опытным юристам, позвонив по указанным телефонам или онлайн.

Источник: https://vitlprav.ru/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-vidy-i-otvetstvennost/

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Легальное мошенничество

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.