Банкротство индивидуального предпринимателя 2020

Содержание

Банкротство индивидуального предпринимателя

Банкротство индивидуального предпринимателя 2020

Юридический центр RegPractic

Процедура банкротства ИП с долгами по кредитам и налогам в 2020 году. Последствия и риски для должника. Бесплатные консультации юриста арбитражного (финансового управляющего)

Процессы банкротства индивидуального предпринимателя и физического лица неразрывно связаны друг с другом и составляют одно целое. Одно без другого не бывает. Если подать заявление на банкротство физического лица, “автоматически” банкротится и ИП, также и в обратную сторону. Таким образом, после подачи заявления о банкротстве гражданина или ИП, подавать ещё одно заявление не требуется. Невозможно признать банкротом ИП, без банкротства гражданина и наоборот.

Финансовый управляющий поможет признать банкротом индивидуального предпринимателя и списать с него все долги. Бесплатные консультации по тел. 8-903-120-51-06 ежедневно с 9 до 23ч.

За 15 календарных дней до дня подачи заявления в арбитражный суд о признании ИП банкротом, необходимо опубликовать “уведомление о намерении” в ЕФРСБ (п. 2.1 ст. 213.4 ФЗ-127″).

  • долг не менее 500 000 рублей;
  • просрочка по оплате долга более трех месяцев.

К долгам также относятся любые налоги и обязательные платежи (например ПФР или ФФОМС). ИП заключил долгосрочный договор аренды помещения под кафе. Взял кредит в банке. Коронавирус резко сократил спрос на подобные услуги. Арендатор не снижает ставку аренды и тем более не желает расторгать договор. Банк отказывается предоставлять кредитные каникулы. Какие варианты? Продолжать выплачивать арендую ставку и платить банку проценты? Можно потратить на это последние деньги, а что потом? Логично в таком случае сразу отказаться от оплаты долгов и начать процедуру по принципу, чем раньше, тем лучше.

  • утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве ИП;
  • аннулируются выданные ему лицензии.

В течение 5 лет с даты завершения процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры гражданин не сможет:

  • зарегистрировать себя в качестве ИП;
  • занимать должности в органах управления юридического лица;
  • иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.

При этом, ничего не мешает гражданину заниматься бизнесом через доверенных лиц. Можно контролировать бизнес и не участвуя в нём в качестве руководителя. Для этого вполне достаточно действовать по доверенности. п. 5 и 7 ст. 213.25 ФЗ-127:

  • гражданин теряет все права в отношении имущества из конкурсной массы;
  • снимаются любые аресты и ограничения в отношении имущества гражданина;
  • прекращается начисление любых штрафных санкций.

7 ст. 213.25 ФЗ-127:

  • поданные ранее заявления о регистрации различных сделок с имуществом не подлежат исполнению. Например, когда договор по отчуждению квартиры заключён до даты признания должника банкротом, но переход права собственности не был зарегистрирован;
  • запрещено исполнение любых имущественных обязательств перед гражданином лично. Иными словами нельзя ни у кого брать деньги, которые вам хотят вернуть, т.к. теперь это может делать только финансовый управляющий. Однако такой запрет носит весьма формальный характер и его легко обойти;
  • должник не вправе самостоятельно открывать банковские счета. Однако это ему и не нужно, не правда ли?

Включение единственного жилого помещения не допускается, независимо от того, оформлено оно на физическое лицо или на индивидуального предпринимателя. Однако это не значит, что должник может им распоряжаться до завершения расчётов с кредиторами. Последние могут обратиться в суд с ходатайством об введении обеспечительной меры в виде запрета распоряжаться исключённым из конкурсной массы единственным жилым помещением должника. Снять такой запрет должник сможет через суд, обратившись с соответствующим заявлением после завершения расчётов с кредиторами. См. пункт 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.06.2011 N 51. В данном случае применяются правила п.1 ст. 61.2. Критерии недействительности:

  • сделка совершена в течение года до принятия заявления о банкротстве;
  • цена проданного имущества занижена относительно рыночной стоимости.

При этом покупателю в суде придётся доказывать факт наличия у него денег в размере цены договора, а также факт их расходования. Идеальным вариантом является оплата безналичным способом или предъявление выписки из банка о снятии с него денежных средств в сопоставимой с договором сумме. Отдельно остановимся на автомобилях. После оформления сделки, покупателю не следует указывать продавца-должника в полисе ОСАГО в качестве лица, допущенного к управлению автомобилем. Это легко проверяется. Таким нехитрым способом кредиторы могут доказать, что её действительной целью было нанесение им вреда (абз. 5 п. 2 ст. 61.2). Доказать недействительность сделки по первому пункту, проще чем по второму. Если по первому пункту (один год) достаточно доказать, что цена продажи не соответствовала рыночной стоимости, но по второй части кредиторам придётся попотеть. Под подозрительными сделками подразумеваются сделки, заключённые в трёхлетний промежуток времени, предшествующий подаче заявления о банкротстве. Ст. 61.2 выделяет два периода: один год и три года. При прочих равных, сделку заключённую до года признать недействительной проще, чем аналогичную в пределах трёх лет. В настоящем разделе рассмотрим разные виды сделок, заключённых в трёхлетний период подозрительности. Согласно п. 2 ст. 61.2 ФЗ-127 и п.5 Постановления N 6 Пленума ВАС РФ суд может признать договор недействительным при совокупности следующих трёх условий:

  • сделка совершена в течение трех лет до принятия заявления о банкротстве;
  • причинен вред имущественным правам кредиторов, при этом должник преследовал именно эту цель;
  • выгодоприобретатель знал о цели должника.

Оспорить такую сделку могут финансовый управляющий и кредиторы. Ситуация только на первый взгляд непростая. Кредиторам достаточно доказать, что должник предполагал, что им будет причинён вред и желал этого, а одаряемый знал о цели должника. По первому условию никаких вопросов не возникает, здесь всё очевидно. По-второму существует презумпция, что цель причинения вреда предполагается, если на момент сделки должник испытывал финансовые затруднения, при этом подарил имущество заинтересованному лицу (например родственнику).

Доказывание достаточного источника дохода на момент подозрительной сделки, указанная презумпция возлагает на должника.

Чтобы её опровергнуть нужно запастись документами, которые бы могли подтвердить источник и размер доходов, сопоставимый с рыночной ценой подаренного имущества.

В-третьем презюмируется, что одаряемый знал о цели должника, если не докажет обратное (абзац первый указанной статьи). Судебная практика по третьему пункту сложилась не в пользу одаряемого. Суды редко соглашаются с любыми доказательствами неосведомлённости.

Риски покупателя автомобиля по сделке, совершённой до банкротства продавца

Частично данный вопрос был рассмотрен здесь и здесь. Продолжим анализировать ситуацию. В рассматриваемой ситуации покупатель не является ни родственником, ни кредитором должника. Дадим некоторые рекомендации сторонам сделки. Оформлять всё по рыночной стоимости и лучше всего с безналичной оплатой.

Заказать оценку автомобиля на дату предшествующую заключению сделки.

Если машина действительно стоит намного дешевле рынка, оценка тем более необходима с указанием причин такой низкой стоимости.

В противном случае в далёком будущем, покупателю крайне сложно будет доказать технические недостатки автомобиля на момент его продажи. Например, должник продал в течение трех лет до подачи заявления об банкротстве свой автомобиль за 100 000 рублей.

Кредиторы могут заказать оценку на дату сделки, которая оценит автомашину в миллион рублей. Если суд согласится с оценкой, с покупателя могут взыскать разницу в 900 000 рублей.

Рассмотрим для примера судебное дело А41-31211/18. Типичная сделка по продаже автомашины незаинтересованному лицу, совершена в трехлетний период подозрительности. В качестве оплаты покупатель предоставил зачет взаимных требований по неоплаченному договору займа и расписку. Если бы в аналогичной ситуации продавец бы захотел расторгнуть сделку, суд бы ему отказал. Однако судебная практика меняется на сто восемь десят градусов, если рассматривается банкротное дело. Здесь судья начинает в лупу смотреть на договор и доказательство оплаты. Суду будет всюду мерещиться умысел должника, при этом более всего попадает покупатель. В данном деле суд решил, что несмотря на наличие расписки, деньги не передавались. Суд сослался на абз. 3 п. 26 Постановления Пленума ВАС от 22.06.2012 г. N 35, где сказано, что если оплата договора подтверждается только распиской, суд должен оценить финансовое положение плательщика и сведения о том, как полученные средства были потрачены. Откуда у покупателя автомашины могут быть сведения о финансовом положении должника по состоянию два года назад? Вопрос риторической. Доказать, откуда он взял два года назад деньги для передачи в долг, видимо тоже не смог и автомашину. Суд признал сделку о продаже автомобиля недействительным и применил последствия её недействительности в виде возвращения её в конкурсную массу.

Может ли суд признать брачный договор с должником недействительным, если заявление подано после начала банкротства?

Брачный договор, устанавливающий раздельный режим прав собственности на имущество, по мнению законодателя ничем не отличается от иных сделок направленных на причинение имущественного вреда кредиторам. Его можно признать недействительным, руководствуясь положениями ст. 61.2, о которой в настоящем обзоре уже много написано.

Особенно это относится к брачным договорам, заключенным после подачи заявления о банкротстве, поскольку формирование конкурсной массы должника продолжается и после введения процедуры реализации имущества. Т.е. нельзя после введения процедуры оформить на супруга машину или дом, полагаясь на спасательный круг в виде брачного договора.

Так не пройдёт, для этого есть другие способы.

Признать брачного договора недействительным, если заявление подано до банкротства?

Обычно после получения крупного кредита супруги оформляют брачный договор, наделяя имущественными правами супруга свободного от крупных финансовых обязательств. Сразу сообщим, что признать брачный договор недействительным можно независимо от момента его заключения относительно даты принятия заявления судом о банкротстве.

Разница в том, что признать недействительным брачный договор будет сложнее, в случае заключения его до начала банкротства. Стоит ли так поступать?

Стоит, потому что это лучше, чем ничего. Хотя бы потому, что признание его недействительным потребует от кредиторов больше сил и временных затрат, а следовательно у должника будет больше времени на размышления.

Здесь важно не заблуждаться относительно своих рисков. Брачный договор не даёт никаких гарантий должнику, поскольку может быть оспорен в суде. В качестве примера можно посмотреть решение по делу А40-203605/1. Кредиторы признали брачный договор недействительным, заключённый почти за два года до принятия судом заявления о банкротстве должника.

В мотивировочной части суд сослался, что брачный договор заключен в преддверии неисполнения должником финансовых обязательств.

Вправе ли ИП отклонить кандидатуру финансового управляющего?

Нет, должник таким правом законом не наделён.

ИП брал на себя кредиты, как физическое лицо. В банк были предоставлены поддельная справка и копию трудовой. Освободит ли суд от долгов по завершению процедуры реализации имущества?

Да, это возможно. Причём во многом это зависит от кандидатуры арбитражного управляющего.

Кредит предоставлен под залог квартиры. Наличие зарегистрированных в квартире несовершеннолетних детей может воспрепятствовать её продаже?

Любое заложенное имущество подлежит реализации, даже единственное жильё с несовершеннолетними детьми.

Сколько занимает времени от подачи заявления о признании должника банкротом до вынесения решения судом о завершении процедуры банкротства?

В среднем около восьми месяцев (всё зависит от загруженности суда).

Хорошо или плохо отсутствие дохода у должника?

Для процедуры реализации имущества очень хорошо, можно сразу подавать соответствующее ходатайство. Если в судебном процессе не вылезут заблаговременно неизвестные обстоятельства, то всё будет хорошо и долги спишут.

Стоит ли подавать заявление о банкротстве ИП, если долги возникли по сделкам, заключенным до приобретения гражданином статуса индивидуального предпринимателя?

Так делать не стоит. Суд может прекратить производство по делу. Нужно подавать заявление о банкротстве не ИП, а гражданина, тогда проблем не будет. См. определение ВС РФ от 12.03.2015 N 306-ЭС14-4369.

Как не лишиться полученных по исполнительному листу денег с должника, впоследствии признанного банкротом?

Кредиторы будут пытаться вернуть полученные одним из них деньги в конкурсную массу. Для этого им надо обосновать хотя-бы одно из условий перечисленных в п. 1 ст. 61.3, а именно доказать, что имело место предпочтение одного из кредиторов перед другими. В статье есть два срока: 1 месяц и 6 месяцев, предшествующих подаче заявления о банкротстве. По первому сроку суд обяжет вернуть деньги с весьма большой вероятностью. По шестимесячному сроку шанс уйти с деньгами возрастает. Успевшему соскочить с деньгами кредитору, нужно будет доказать, что он не был осведомлён о финансовых проблемах должника. Однако не всё так просто. Другие кредиторы будут ссылаться на общедоступность реестра ФССП. Если там много разных кредиторов, соскочить не получится.

Источник: https://regpractic.ru/bankrotstvo-ip.html

Банкротство ИП 2020 года пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей

Банкротство индивидуального предпринимателя 2020

Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП.

Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности.

В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.

В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.

Далее, подробнее рассмотрим понятие и основные признаки несостоятельности банкротства индивидуального предпринимателя.

Что такое банкротство ИП

Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности, перед кредиторами. В данном случае предприниматель не может получить статус банкрота по своим личным обязательствам. А срок просрочки обязательств перед кредиторами должен составлять больше 90 дней после истечения сроков по выплатам.

К обязательствам ИП относятся финансовая задолженность, наступившая в результате участия в финансовых сделках, а также задолженность по платежам в бюджет и в фонды.

Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии.

Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.

При рассмотрении ходатайства суд проверяет предоставленные факты и документы и решает дальнейшую судьбу предпринимателя.

Особенности банкротства ИП

Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

  • период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
  • размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 000 рублей;
  • размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.

Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица. Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника, последним вовремя процесса может быть инициирована процедура наблюдения. Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.

Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.

Кто может подать заявление на банкротство ИП

При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

  • лично предприниматель-должник;
  • кредиторы;
  • уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.

Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, который признаёт факт своей неплатёжеспособности, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.

Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.

Оформление банкротства ИП. Пошаговая инструкция

Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов. Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.

В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

  • Перед тем как оформить банкротство ИП заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте Федресурса.
  • Инициатор направляет ходатайство в суд.

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость, прочие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.

  • Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.
  • Назначается процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
  • По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: реструктуризация долгов, продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
  • На финансовые обязательства вводится мораторий.
  • При принятии решения о реализации имущества должник теряет все права на его распоряжение.
  • Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств индивидуального предпринимателя.
  • Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.

Уведомление о намерении подать на банкротство

В связи с внесёнными в 2016 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса.

Уведомление выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд. Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом. Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.

Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.

Подача заявления в арбитражный суд

Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах.

Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа.

В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.

К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

  • Регистрационные документы.
  • Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
  • Данные об имуществе ИП.
  • Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
  • Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
  • Квитанции об оплате обязательных взносов.

Рассмотрение судом

На рассмотрение ходатайства и ознакомление с делом судье может понадобиться от 15 до 90 дней. После рассмотрения обращения, суд может принять одно из следующих решений:

  • При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.
  • Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
  • Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.

Назначение финансового управляющего

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении финансового управляющего, который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.

Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.

Помимо вышеизложенных полномочий финуправляющий обязан следить за сохранностью имущества должника, информировать судью и других участников процесса о случаях выявления признаков необоснованного банкротства, вести учёт требований кредиторов, контролировать реструктуризацию долгов, отчитываться перед судом и другими сторонами о ходе процесса.

Работу управляющего оплачивает ИП банкрот. При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.

Собрание кредиторов

Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.

Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

  • утверждение плана реструктуризации;
  • направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;
  • передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
  • подписание мирового соглашения.

Последствия банкротства для ИП

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

  • наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
  • должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность;
  • все крупные финансовые операции (от 50 000 рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;
  • последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные последствия банкротства:

  • проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;
  • просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
  • непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.

Реализация имущества

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами. Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.

Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

  • продукты питания;
  • личные вещи;
  • предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
  • государственные награды;
  • транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;
  • единственное жилье.

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.

Реструктуризация долгов ИП

Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат.

Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд. Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.

Максимальный период исполнения плана погашения долга – 3 года. Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.

Мировое соглашение

Практически на любой стадии рассмотрения дела о несостоятельности ИП стороны могут договориться и подписать мировое соглашение. Когда соглашение подписывается заинтересованными лицами, рассмотрение дела закрывается и стороны уже не смогут вернуться в суд с такими же требованиями. Таким образом, мировое соглашение и решение суда имеют одинаковое значение и силу.

Мировое соглашение считается наиболее приемлемым решением для всех участников процесса. Оно должно быть подписано каждой стороной и соответствовать действующему законодательству.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.

В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью. Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

  • алименты и судебные издержки;
  • долги по зарплатам сотрудникам ИП;
  • другие задолженности.

Стоимость банкротства ИП

Расходы на банкротство ИП превышают стоимость подобной процедуры физлица. Далее, рассмотрим более подробно сколько стоит банкротство ИП.

Перед тем как начать процедуру банкротства следует оплатить обязательные взносы:

  • госпошлина – 6 тыс. рублей;
  • судебный депозит – 25 тыс. рублей;
  • вознаграждение финуправляющего за каждый последующий этап процедуры – 25 000 рублей;
  • оплата публикации о начале процесса – от 15 000 рублей;
  • прочие расходы (оплата отправки писем, регистрации на электронных ресурсах и т. д.).

Ориентировочная минимальная стоимость банкротства ИП составляет 45 000 рублей.

Все перечисленные траты должен оплачивать предприниматель. Затраты на банкротство ИП если нет имущества у должника могут оплатить доверенные лица. По просьбе обратившегося лица сумму судебного депозита можно разделить.

Банкротство ИП в 2020 году: стоимость, инструкция и процедура

Банкротство индивидуального предпринимателя 2020

Если индивидуальный предприниматель не может исполнять свои обязательства по платежным требованиям по коммерческой деятельности, то арбитражный суд может объявить о его несостоятельности и банкротстве.

Основания и признаки по банкротству индивидуальных предпринимателей регулируются Законом о банкротстве 1411 и физических лиц, ГК РФ.

Поскольку, представить себя банкротом может индивидуальный предприниматель, работающий по любой системе налогообложения, то знать такую информацию важно всем.

Признаки несостоятельности индивидуального предпринимателя

Индивидуального предпринимателя могут признать банкротом, если:

  • перед кредиторами в трехмесячный срок с момента их наступления не выплачена задолженность;
  • размер долга существенно превышает сумму стоимости имущества ИП;
  • если есть неисполненные обязательства на десять тысяч рублей.

При наличии таких признаков арбитражный суд может начать рассмотрение заявления о несостоятельности индивидуального предпринимателя для объявления в дальнейшем его банкротом.

При этом если задолженность появилась не у ИП, а у физического лица, то это значит, что нет оснований для рассмотрения дела о банкротстве.

Также задолженность должна быть в денежном выражении, а не натуральной форме.

Обязательства бывают двух видов:

  • долг или обязательство появился из-за участия в гражданско-правовой сделке по Гражданскому Кодексу;
  • Обязательные платежи. Это платежи в различные фонды и сам бюджет, например налоги, взносы в ФСС, ПФР.

Подача заявления на банкротство ИП

В зависимости от вида неисполненных обязательств, определяются те лица, которые могут начать процедуру объявления несостоятельности.

Подать заявление в арбитражный суд об объявлении ИП банкротом могут:

  • Сам индивидуальный предприниматель с задолженностью.
  • Те кредиторы, кому ИП должен денежные средства после коммерческого сотрудничества.
  • Инициировать процедуру банкротства для индивидуального предпринимателя с долгами могут федеральные органы исполнительной власти, так называемые уполномоченные органы. Выставляются требования по оплате денежных обязательных платежей.
  • Органы исполнительной власти и местного самоуправления.

Право индивидуального предпринимателя на банкротство и ответственность

Индивидуальный предприниматель может самостоятельно начать процедуру банкротства. У него есть законное право подать заявление в арбитражный суд, даже если нет явных признаков его финансовой несостоятельности.

Финансовое положение предпринимателя можно признать неустойчивым, если у предприятия есть проблемы с выплатами и в настоящем и в будущем периоде. Потом, когда индивидуальный предприниматель выплатил все свои долги, у него должно хватить средств для нормальной работы компании и ведения ее хозяйственной деятельности.

Несостоятельность предпринимателя и его невозможность платить свои обязательства нужно подкрепить некоторыми доказательствами.

Для начала владелец компании должен провести финансовый анализ состояния дел, чтобы видеть полную картину.

После того, как будет подано заявление и возбужден процесс банкротства, назначат арбитражного управляющего и он даст заключение, после проведенного анализа, есть ли причина для банкротства или это фиктивно.

Если в процессе проверки будет установлено, что ущерб предприятию был причинен умышленно, то финансовый управляющий передаст эти данные органам на предварительное расследование.

За фальсификацию фактов и умышленные действия могут на индивидуального предпринимателя завести уголовное дело по статье 197 УК РФ «Фиктивное банкротство».

По статье предусмотрено наказание в виде штрафа в размере дохода за последние два года или 300000 рублей, или лишение свободы на шесть лет с уплатой штрафа.

Если не было причинено большого вреда, то предприниматель может попасть под статью 14.12 КоАП, в этом случае предприниматель получит штраф на сумму до 100 МРОТ и дисквалификацию на три года.

Когда банкротство ИП обязано быть инициировано

Банкротство индивидуальных предпринимателей в обязательном порядке должно быть начато при условии:

  • Если после погашения долга перед одним из кредиторов не позволяет больше гасить долги перед другими партнерами или оплатить обязательные платежи в бюджет и налоги;
  • Если взыскание имущества затруднит ведение хозяйственной деятельности предприятия.

При этом закон не ограничивает причины обращений по данному вопросу.

Предприниматель должен подать заявление в арбитражный суд в течение месяца после выявления фактов о несостоятельности ИП. Если это не было сделано, то предпринимателя могут оштрафовать на 100 МРОТ или дисквалифицировать на два года.

Предприниматели тянут с объявлением себя банкротами, так как хотят вывести имущество из личного владения, чтобы не контролировалось кредиторами. Иными словами, ИП уменьшает конкурсную массу, которая идет на погашение долга.

При этом нужно иметь в виду, что за последний год перед банкротством все сделки по отчуждению собственности объявляются судом недействительными.

Этапы банкротства индивидуального предпринимателя

Процесс банкротства ИП проходит в несколько этапов и занимает длительно время.

  1. По месту регистрации предпринимателя нужно подать документы в арбитражный суд. Это заявление о настоятельности ИП, свидетельство о регистрации, список и размеры задолженности по всем кредиторам, документы, подтверждающие владение имуществом и его стоимость, если есть еще документы, которые подтверждают несостоятельность ИП.
  2. Далее происходит анализ финансовой устойчивости, сохранности имущества и платежеспособности.
  3. Происходит поиск возможных мировых и компромиссных решений между предпринимателем-должником и его кредиторами.
  4. Объявляется конкурсное производство, при этом индивидуальный предприниматель теряет права на распоряжение имуществом.
  5. Конкурсное производство, которое включает в себя реализацию имущества для дальнейшей оплаты обязательств предпринимателя. С этого момента индивидуальный предприниматель считается банкротом, и ему назначают финансового управляющего. По закону конкурсное производство не должно быть больше шести месяцев. Однако предусмотрены случаи по увеличению этого срока.
  6. Окончание конкурсного производства. В результате предприниматель освобождается от долгов своего ИП, но не долгов его как физического лица. После того, как было реализовано имущество, долги будут погашаться в таком порядке:
  • возмещение вреда здоровью;
  • выплаты по трудовому договору;
  • гашение долгов по кредиту.

В какие сроки можно подать заявление в арбитражный суд

При неисполнении индивидуальным предпринимателем денежных обязательств, обязательных платежей заявление подается не ранее тридцати дней после получения исполнительного листа или принятия решения суда.

При этом даже если ИП частично погасит свою задолженность, кредиторы также имеют право требовать банкротство индивидуального предпринимателя, если размер долга более 10000 рублей.

Если у индивидуального предпринимателя нет имущества для погашения долгов, то ему особенно выгодно объявить себя банкротом. В целом стоимость процесса банкротства составляет порядка 400000 рублей.

Это 2000 рублей госпошлина, оплата судебных этапов делопроизводства 380000 рублей, объявление через СМИ о банкротстве ИП 8000 рублей.

Для ИП выгодно объявить себя банкротом, когда его обязательства перед кредиторами превышают сумму в 400000 рублей.

Весь процесс и порядок по банкротству без имущества такой же, как и стандартная процедура.

При этом нужно иметь в виду, что если было выявлено скрытое имущество, то будут начислены большие штрафы, а имущество также реализовано в счет погашения долгов ИП.

Процесс признания предпринимателя несостоятельным не простой и занимает не мало времени. У процесса есть законодательные особенности, а стоимость процесса может и превысить сумму долга. После признания в суде ИП банкротом он в течение года не может заниматься коммерческой деятельностью. И также часть долгов предпринимателя может гаситься и за счет доходов физического лица.

Источник: https://onlineserviceip.ru/otkrytie-i-zakrytie-ip/zakrytie-ip/bankrotstvo-ip.html

Банкротство ИП (индивидуального предпринимателя)

Банкротство индивидуального предпринимателя 2020

Формально ИП – обычное физическое лицо, только наделенное правом предпринимательской деятельности. Однако, будучи индивидуальным предпринимателем, гражданин одновременно соответствует признакам как физического, так и юридического лица. Следовательно, процедура банкротства ИП, при всей схожести с аналогичным процессом в отношении физлиц, имеет свои особенности.

Согласно последним изменениям в законе о несостоятельности (банкротстве) должником может признаваться не только физическое лицо, но и гражданин в статусе индивидуального предпринимателя, оказавшийся неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение установленного срока.

Банкротство ИП с долгами

По состоянию на 18 декабря 2020 года ключевое основание для подачи заявления в арбитражный суд у ИП такое же, как и при банкротстве физлиц – совокупная задолженность не менее 500 000 рублей, просроченная на три месяца или более.

Однако ее спектр намного шире – здесь фигурируют долги не только по кредитам перед банками, но и по оплате товаров/услуг перед контрагентами, и по зарплате перед работниками и, конечно, по налогам перед внебюджетными фондами или ФНС. Обычно именно последние представляют для ИП особую головную боль, т.к.

данная форма бизнеса предполагает обязательные отчисления государству, даже если деятельность не ведется.

Поскольку ИП, отличаясь от полноценных юрлиц (ООО, АО), отвечает по обязательствам личным имуществом, то даже в случае прекращения бизнеса он не освободится от бремени погашения долгов по налогам и другим обязательствам – просто постфактум к объектам взыскания добавится еще и его имущество как физического лица.

Впрочем, стоит помнить, что отдельные категории собственности по закону неприкосновенны (см. Реализация имущества должника).

И в этом смысле банкротство – в качестве действующего ИП или, после его предварительной ликвидации, в ранге обычного физлица – полностью легитимный и зачастую единственно разумный путь к списанию всей или большей части задолженности, который появился у индивидуальных предпринимателей с середины 2015 года.

Другое преимущество банкротства ИП с долгами – защита от давления и порой негуманных действий со стороны кредиторов и коллекторов (подробнее см. Плюсы и минусы банкротства физических лиц).

Отличия банкротства ИП и физического лица

В отличие от обычных физлиц право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом возникает при условии предварительного (не менее чем за пятнадцать календарных дней до дня обращения в арбитражный суд) опубликования им соответствующего уведомления в ЕФРСФДЮЛ (Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц).

Имеются и другие нюансы. Например, стоит учитывать, в каком статусе гражданин получал кредиты у банков на развитие бизнеса – как индивидуальный предприниматель или как физлицо. От этого будет зависеть стратегия банкротства – ликвидация ИП с последующим банкротством в качестве физического лица либо прямое признание несостоятельности ИП.

При банкротстве ИП требования кредиторов удовлетворяются в порядке определенной очереди. Сначала предприниматель должен оплатить судебные расходы.

Затем необходимо удовлетворить требования тех граждан, перед которыми фирма несет какую-либо материальную ответственность (компенсации за причинение вреда здоровью или жизни, алименты и т.п.). После этого должны быть произведены расчеты по выходным пособиям и оплате труда наемных работников.

В последнюю очередь осуществляются расчеты с кредиторами, которые, по закону, могут и сами выступать инициаторами банкротства как индивидуального предпринимателя, так и любых других юридических лиц и обычных граждан.

Однако еще перед тем, как задуматься о признании ИП банкротом, гражданин должен оценить свое положение и возможности. В целом, банкротство ИП целесообразно только при действительно внушительном долге.

И в первую очередь, следует помнить об обязанности оплаты судебных расходов.

Если предприниматель не в силах покрыть судебные издержки (прежде всего, выделить средства на вознаграждение финансовому управляющему), дело будет оставлено без рассмотрения.

В остальном, признание несостоятельности индивидуального предпринимателя происходит так же, как и при процедуре банкротства физического лица.

Стоимость услуг по банкротству ИП в 2020 году

Вид услуги Стоимость Срок исполнения
Консультации, экспертиза документовбесплатноот 1-го дня
Депозит на счет суда за услуги финансового управляющего25 000 руб.

Комиссия финансового управляющего за реализацию имущества или объем реструктурированного долга7% от стоимости имущества
Оплата публикаций в газете «Коммерсант» и ЕФРСБ (за объявление о каждом существенном событии: собрании кредиторов, начале реализации имущества и т. д.).

400 руб.
Почтовые расходы за рассылку заказных писем кредиторам1000–1500 руб.
Оплата электронных торгов при реализации имущества (в зависимости от выбранной площадки)от 10 000 руб.

Ведение дела о банкротстве ИП в арбитражном судеот 70 000 руб.
Госпошлина за рассмотрение дела о банкротстве300 руб.

Последствия банкротства ИП

Хотя банкротство индивидуального предпринимателя, как вариант прекращения убыточного бизнеса, во многих ситуациях выглядит привлекательно, стоит иметь в виду и ряд негативных последствий.

В частности, после вынесения арбитражным судом решения о признании ИП банкротом, аннулируются все его лицензии на осуществление того или иного вида коммерческой деятельности.

Соответственно, бизнесмен автоматически лишается статуса индивидуального предпринимателя.

Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве ИП в течение пяти лет с момента завершения реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры. Так же он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица или иным образом участвовать в управлении какой-либо компании. Кроме того, на ИП распространяются и все минусы банкротства физических лиц.

В компании «Юс Либерум» работают опытные юристы по банкротству, которые возьмут на себя все бремя ответственности в качестве представителей должника и сведут к минимуму количество судебных заседаний, сэкономив время клиента и поспособствовав скорейшему завершению дела.

Согласно закону только к заявлению о вступлении в дело о банкротстве прикладывается свыше 20 различных документов, поэтому сопровождение банкротства – процесс, требующий кропотливого изучения индивидуальных обстоятельств в каждом конкретном случае: сумма и состав долга, количество кредиторов, имущественное положение потенциального банкрота и т.д.

За более подробной информацией о процедуре и последствиях банкротства ИП, а также для получения БЕСПЛАТНОЙ первичной консультации и экспертизы документов обращайтесь к нашим специалистам по телефону: +7 (495) 642-45-97.

Источник: https://jusliberum.ru/bankruptcy/bankrotstvo-fizicheskih-lic/bankrotstvo-ip-individualnogo-predprinimatelya

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.